Cómo funciona la conciliación
Conciliar es enlazar cada movimiento bancario con la factura o el gasto que lo originó. Es lo que convierte una lista de apuntes del banco en contabilidad cuadrada: sabes qué cobro corresponde a qué factura de venta y qué pago corresponde a qué factura de compra.
Aikount concilia de forma continua a medida que llegan movimientos desde tus tesorerías. Para cada movimiento busca el documento que mejor encaja (importe, fecha y contraparte) y calcula una confianza de coincidencia.
Automático o sugerido
El comportamiento depende de esa confianza:
- Confianza ≥
0.95: Aikount concilia automáticamente. El movimiento queda enlazado a su documento sin que tengas que hacer nada. - Confianza por debajo de
0.95: el movimiento se queda como sugerencia, para que lo revises y confirmes tú.
Este umbral es deliberadamente alto: preferimos conciliar solo cuando la coincidencia es casi segura y dejarte el resto para una revisión rápida, antes que enlazar mal un cobro con la factura equivocada.
Una conciliación errónea es más cara de deshacer que una pendiente. Por eso el listón está en
0.95.
Las tres situaciones que verás
- Conciliado automáticamente. Confianza alta; nada que hacer. Puedes revisarlo si quieres.
- Sugerencia por confirmar. Aikount ha encontrado uno o varios candidatos pero no llega al umbral. Lo revisas en el tablero de sugerencias y confirmas en un clic.
- Sin candidato. No hay documento que encaje (por ejemplo, todavía no has subido la factura de compra). Lo enlazas tú desde Conciliar a mano.
Por qué importa
La conciliación es lo que hace que tus números sean fiables:
- IVA correcto. El IVA soportado y repercutido cuadra con cobros y pagos reales.
- Tesorería real. El saldo de cada cuenta refleja lo que de verdad ha entrado y salido.
- Menos duplicados. Al enlazar cada movimiento con su documento se detectan pagos sin factura y facturas sin cobrar.
Casos que no cuadran solos
Algunos movimientos no coinciden nunca con una venta bruta porque el banco recibe un importe neto. El caso típico es un payout de Stripe, que agrupa muchos cobros menos comisiones y devoluciones. Aikount lo desglosa; lo explicamos en El caso del payout de Stripe.
Dónde se hace
Todo ocurre sobre los movimientos bancarios de cada tesorería. Desde ahí llegas al tablero de sugerencias para aprobar lo pendiente y a la conciliación manual para lo que quedó suelto.