Movimientos bancarios

Los movimientos bancarios son cada cargo y abono de tus cuentas. Entran solos desde tus tesorerías conectadas (banco, Stripe, PayPal) y son la materia prima con la que Aikount concilia y categoriza.

Dónde están#

Todos los movimientos viven en la sección de Bancos, dentro de la tesorería a la que pertenecen. Cada movimiento trae, como mínimo, su fecha, su importe (con signo: cargo o abono) y la descripción que envía el banco o el proveedor.

Filtrar y localizar#

Cuando tienes muchos apuntes, lo habitual es acotarlos:

• Por tesorería, para ver solo una cuenta.
• Por fecha, para revisar un periodo concreto.
• Por importe o texto de la descripción, para dar con un movimiento suelto.

Así es fácil aislar un cobro concreto o repasar todos los cargos de un mes.

Movimientos manuales: solo en caja#

Solo las tesorerías de efectivo (caja) admiten movimientos creados a mano: cada uno se contabiliza en el mismo paso contra una factura (cobro/pago), una cuenta (gasto/ingreso) o un traspaso a otra cuenta. Los bancos, tarjetas y pasarelas se alimentan importando el extracto o con su integración. Por la API, POST /bank-movements sobre una tesorería que no es caja responde 422 con code: "treasury_not_cash"; si envías un external_id que ya existe en esa caja, no se crea otro movimiento (devuelve el existente con duplicate: true).

Cuando importas o sincronizas el extracto, los apuntes que corresponden a un cobro o pago que ya registraste a mano se enlazan solos con él si no hay duda (sin segundo asiento); las reglas y la IA no vuelven a contabilizarlos.

Para qué sirven los movimientos#

Los movimientos no son un fin en sí mismos: alimentan dos mecanismos centrales de Aikount.

Conciliación#

Cada movimiento se enlaza con la factura de venta o el gasto que lo originó. Aikount concilia solo cuando está muy seguro y deja el resto en un tablero de sugerencias para confirmar. Todo el detalle en Cómo funciona la conciliación.

Reglas de autocategorización#

Para el gasto recurrente (suscripciones, comisiones, suministros), las reglas clasifican los movimientos automáticamente: si la descripción contiene ciertos textos, el movimiento va a la categoría o cuenta que definas. Las reglas pueden abarcar varias cuentas. Ver Reglas de autocategorización.

Cuanto más limpios y bien categorizados estén tus movimientos, mejor cuadra tu contabilidad y más fiables son los importes de tus modelos de la AEAT.